• Futures

Futures werden auf dem sogenannten Terminmarkt gehandelt. Dies ist einer der bekanntesten Wege um mit Rohstoffen zu handeln. Aber Vorsicht, hier kann man schon mit relativ wenig Geld einen Kontrakt eröffnen. Durch die Hebelwirkung kann man so sehr viel Geld verdienen, aber auch, wenn der Markt gegen einen läuft verlieren. Hierbei handelt es sich um hochgradige Spekulation, daher werde ich dieses Thema nicht weiter behandeln.

• Aktien/Fonds/ETFs von Rohstoffherstellern

Wenn man sich nicht mit dem komplexen Markt von einzelnen Rohstoffen auseinandersetzen möchte, kann man sich auf Aktien von Rohstoffherstellern konzentrieren. So ist man indirekt in Rohstoffe investiert. Aber auch hier sollte man vorsichtig sein. Gerade bei Einzelwerten wie Aktien, ist das Risiko in einem sehr volatilen Markt extrem hoch. Also entweder in mehrere AGs in dem Markt mit unterschiedlichen Rohstoffen anlegen oder am besten die Streuung durch Fonds bzw. ETFs noch weiter vergrößern.

• Physische Rohstoffe

Natürlich kann man Rohstoffe direkt kaufen. Hierbei sollte man aber aufpassen, denn es ist für die meisten Investoren nicht sinnvoll 100 Fässer Öl in physischer Form zu kaufen, Da man diese Menge an Fässern auch lagern und sichern muss. Eine solche Menge passt meistens nicht in den Keller 😊. Ähnlich sieht es mit Säcken voller Mais aus. Diese müssen kühl gelagert und vor dem Verfall wieder verkauft werden, sonst verliert man dein ganzes Investment.  Entsprechend bieten sich vor allem Edelmetalle in dieser Sparte an, um in den Sachwert Rohstoffe zu investieren. Allgemein muss man natürlich auch hier sehr vorsichtig sein.

Münzen und Barren aus Edelmetall sind meist nicht sehr groß, können nicht schlecht werden etc. Daher ist es prinzipiell gut geeignet für ein Investment. Aber die Sicherheit ist hier eine der größten Gefahren. Edelmetall zieht Diebe etc. an, daher müssen sie sicher gelagert und versichert werden.

Prinzipiell wird der Preis bei Rohstoffen durch Angebot und Nachfrage gebildet. Das passiert auch bei vielen anderen Dingen, nur im Rohstoffmarkt haben wir ein Beispiel für einen vollkommenden Markt. Das liegt daran, das ein bestimmter (undifferenzierten) Rohstoff nachgefragt wird und nicht ein differenzierter, daher ist Weizen gleich Weizen und Mais gleich Mais. Um mit Rohstoffen Geld zu verdienen muss man die Angebots- und Nachfragekonstellation verstehen und den Trend für die Zukunft vorhersagen. Durch den vollkommenden Markt kommt es aber auch schnell zur Gegenbewegung. Steigt zum Beispiel der Preis von Mais wegen einer steigenden Nachfrage, dann werden Maisbauer versuchen möglichst viel Mais zu produzieren, da sie bei den hohen Preisen viel Geld verdienen würden. Dadurch kommt es aber schnell zu einer Überproduktion und somit fallen die Preise schnell wieder. Das ist auch der Grund warum es sich hier um eine sehr starke Spekulation handelt und ein gefährlichen Spiel entsteht. Gold und Silber eigen sich besonders gut für das Thema Investment, da wir für diese Edelmetalle sowohl den Direktkauf haben aber auch einen Sparplan mit geringen mtl. Sparraten von 25,- Euro. Damit können diese zwei Rohstoffe in jedes Portfolio integriert werden, egal wie vermögend der Kunde ist. Nicht immer hat man genügend Geld um einen Goldbaren oder eine Goldmünze zu kaufen. Zwar gibt es beim Gold diverse zum Teil auch Barren/Münzen mit sehr geringen Mengen Gold, aber es ist auch immer etwas umständlich Durch die Sparrate wird Gold- beziehungsweise Silbergranulat gekauft und wen eine bestimmte Menge zusammenkommt, wird dieses Granulat in eine Münze bzw. Baren transformiert und kann auf Wunsch dem Kunden ausgeliefert werden. Das würde ich in kleinen Mengen auch machen, aber wenn man Gold in seine langfristige Anlagestrategie einbringt, dann macht es Sinn das Gold in den Hochsicherheitstresoren wie zum Beispiel bei Geiger Edelmetalle zu lagern.

Gold / Goldsparplan

Warum ist Gold so gut geeignet. Zum einen ist Gold eine knappe Ressource. Es gibt nur 205.238 Tonnen weltweit, das entspricht einem Würfel mit einer Kantenlänge von 21.9 Metern. Bei der Fördermenge von ca. 3.560 Tonnen im Jahr 2021wird im Jahr 2030 das vorhandene Gold abgebaut sein. Gold ist eine Krisenwährung! Das möchte ich mit dem folgenden Schaubild zeigen: